چگونه از طریق رمزارز در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ با توکن های با پشتوانه طلا آشنا شوید

طلا یک فلز گرانبها است که در بسیاری از صنایع مورد استفاده قرار می گیرد؛ همچنین این فلز یک مورد سرمایه گذاری شناخته شده و یک محافظ در برابر آشفتگی اقتصادی و تورم است. قیمت طلا به طور گسترده به عنوان یک دارایی بدون ریسک در نظر گرفته می شود و در یک محیط مالی چالش برانگیز، مثلا جنگ و غیره بهترین عملکرد را دارد.

رمزارز با پشتوانه طلا چیست؟

ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا، یک طبقه دارایی مشتقه هستند که به کاربران اجازه می‌دهند بدون نگرانی در مورد ذخیره‌ سازی فیزیکی و نگهداری طلا، خرید و معامله آن را دریافت کنند. آنها مشکلات مربوط به حمل و نقل، قابلیت انتقال و همچنین عدم نقدشوندگی مرتبط را برطرف می کنند.

در دنیای سنتی، آنها با ETF و CFD طلا مطابقت دارند که قیمت طلا را بدون نیاز به مالکیت فیزیکی دنبال می‌کنند.

رمزارزهای متعددی وجود دارند که به هر طریقی به طلا مربوط شده‌اند و بسته به خود پروژه، نسبت‌ های متفاوتی از آنها پشتیبانی می‌شود.

در این مقاله نگاهی خواهیم داشت به برخی از محبوب‌ ترین توکن های با پشتوانه طلا.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در رمزارزهای با پشتوانه طلا

مانند هر زمینه دیگری، سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا دارای مزایا و معایبی است. بیایید نگاهی دقیق تر به هر دو داشته باشیم.

محاسن آنها:

اول از همه بیشتر توکن‌های دارای پشتوانه طلا بر اساس استاندارد توکن ERC-20 ساخته شده‌اند و به همین ترتیب به راحتی قابل انتقال و معامله در چندین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز هستند.

هر زمان که به صرافی ها دسترسی داشته باشید، می‌توانید آنها را معامله کنید.

مزیت دیگر این است که می‌توان آنها را تقسیم کرد. این به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بخش های کوچک تری داشته باشند و لزوما برای سرمایه‌گذاری، نیاز به مقدار زیادی پول نباشد.

این توکن ها بر خلاف طلای فیزیکی به راحتی قابل ذخیره و انتقال هستند.

ارزهای با پشتوانه طلا را می توان به طور بالقوه از طریق صرافی های غیرمتمرکز خریداری کرد. از این رو دارندگان آنها می توانند آنها را بدون هیچ گونه معیار KYC (در مقایسه با CFD و ETF) خریداری کنند.

معایب آنها:

یکی از این معایب این است سرمایه‌گذاران مالکیت مستقیم توکن های خود را ندارند. اگرچه ممکن است در پروژه های خاص که امکان باز خرید فیزیکی را فراهم می‌کنند، این موضوع متفاوت باشد.

علاوه بر این آنها به ارائه دهندگان خدمات متمرکز متکی هستند که ذخیره سازی طلای فیزیکی را که پشتوانه توکن ها است، مدیریت می کنند و این کاملاً از دست سرمایه گذاران خارج است.

از آنجایی که بیشتر آنها توکن های مبتنی بر اتریوم ERC-20 هستند، هر خرید یا انتقال توکن ممکن است هزینه های گس بالایی را به همراه داشته باشد.

در مقایسه با قراردادهای سنتی، ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا نقدینگی بسیار کمتری دارند؛ زیرا بازار آنها در مقایسه با ارزهای قدیمی بسیار کوچکتر است.

بهترین توکن های با پشتوانه طلا

در حالی که ممکن است تعداد کمی از رمزارزهایی وجود داشته باشند که ادعا می کنند با پشتوانه طلا هستند؛ ولی بر اساس تحقیقات ما، تنها در دو مورد ارزش بررسی را دارند. اینها شامل Paxos (PAXG) و Tether Gold (XAUT) هستند. هر دو توکن توسط شرکت‌های معروف با سابقه اثبات شده در این زمینه صادر می‌شوند و دارای حجم معاملاتی تا حدودی کافی هستند.

Paxos Gold  ( PAXG)

نماد رمز: PAXG

ارزش بازار در مارس ۲۰۲۲: ۵۵۰ میلیون دلار

صرافی های برتر فهرست شده: Binance، Uniswap، FTX، KuCoin و Kraken

در زمان نگارش این مقاله، در مارس ۲۰۲۲، PAXG بزرگترین ارز رمزنگار با پشتوانه طلا است که ارزش بازار آن حدود ۵۵۰ میلیون دلار است. همچنین این توکن دارای بالاترین حجم معاملات روزانه نیز هست.

طبق وایت پیپر رسمی پروژه، هر توکن PAXG نشانگر یک اونس طلا مطابق با استانداردهای شمش طلای خاص است.

مزیت این کار این است که مالکیت را می توان به واحدهایی به حداکثر ۱۸ اعشار تقسیم کرد و این به افراد اجازه می دهد در معرض مقادیر ناچیزی طلا قرار بگیرند. این توکن که در شبکه ERC-20 اتریوم است، به راحتی در سراسر شبکه قابل حمل است.

در ادامه شایان ذکر است که این توکن تحت نظارت شرکت Paxos Trust است. این یک شرکت دارای مجوز دولتی است که توسط NYDFS (دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک) تنظیم می‌شود و باید بالاترین استانداردها در مورد حفاظت از دارایی‌های مشتری رعایت کند. علاوه بر این NYDFS خود PAXG را نیز تنظیم می کند.

Tether Gold ( XAUt)

نماد توکن: XAUt

ارزش بازار در مارس ۲۰۲۲: ۲۱۰ میلیون دلار

صرافی های برتر لیست شده: FTX، Bitfinex، Uniswap

شرکت تتر پس از موفقیت استیبل کوین خود (USDT)، پروژه جدید خود به نام تتر گلد (Tether Gold) را راه اندازی کرد. این توکن در شبکه ERC-20 و TRC-20 ‌قرار دارد.

دارندگان XAUt می توانند حقوق مالکیت تقسیم نشده طلا را روی شمش های طلای مشخص شده به دست آورند. تخصیص آنها از طریق شماره سریال منحصر به فرد، وزن و خلوص قابل شناسایی است.

طبق مستندات، دارندگان XAUt مجازند جزئیات شمش‌های طلا را که با آدرس‌های آنها مرتبط است در هر زمان از طریق وب‌ سایت بررسی کنند.

این توکن توسط تیم TG Commodities Limited ارائه شده است. تتر گلد در برخی از صرافی های رایجی مانند FTX و Bitfinex قابل معامله است.

نتیجه‌ گیری:

در کل ارزهای رمزنگار با پشتوانه طلا زیاد اند؛ اما تنها دو مورد ذکر شده ارزش بررسی دارند.

همانطور که ذکر شد طلا دارایی نسبتا مطمئنی است و همچنین یک‌‌ پوشش شناخته شده در برابر تورم‌‌ و محیط های اقتصادی آشفته است.

البته مانند هر سرمایه گذاری دیگری، این نیز خطر از دست دادن سرمایه را به همراه دارد. با در نظر گرفتن این موضوع، هیچ یک از موارد فوق را نباید مشاوره مالی در نظر گرفت پس محتوا ذکر شده فقط برای اهداف آموزشی است.

منبع سایت cryptopotato.com

الناز جوانشیر